定期帳單完整率
已按期開立帳單 ÷ 應開立帳單總數
↑ 接近完整
方案 · 行業方案 · 專業及商用服務
SAP Business One 專業及商用服務方案
客戶、合約、收費、應收與盈利 適合非項目制服務企業的營運管理
適用於以服務費、佣金、管理費、租金或持續合約為主要收入的企業，包括金融及保險支援、法律會計及企業服務、租賃與資產服務、物業、人力及其他商用服務。
客戶與合約↑
集中管理
條款、費率、到期日及文件有統一記錄
定期收費↑
按規則處理
服務費、管理費、租金及佣金可追
應收與盈利↑
按客戶及服務分析
逾期、收入、直接成本與貢獻度可見
MTC 集團：SAP Gold Partner · 2009年起專注 SAP 實施 · 服務760 家客戶
適用企業
適用於非項目制或以持續合約、定期收費和客戶服務為主的企業；如果每宗工作有獨立預算、里程碑及驗收，請同時參考「項目型企業」。
金融及保險支援服務
- 基金、投資顧問、信託及託管服務
- 保險經紀及金融服務支援
- 金融租賃及資產相關服務
專業及企業服務
- 法律、會計、審計及稅務服務
- 公司秘書、企業服務及合規支援
- 顧問、認證、代理及商務支援
租賃、物業及人力服務
- 設備、車輛及其他資產租賃
- 房地產、物業管理及設施服務
- 人力資源、招聘、派遣及其他商用服務
服務收入增長後，合約、收費與客戶盈利需要統一管理
客戶資料、合約與收費條款分散
客戶審批、合約版本、服務範圍、費率及到期日分散在文件、電郵和表格。管理影響：續約、調價或合規覆核容易遺漏。
定期帳單缺乏統一處理
月費、管理費、租金、佣金或年費由不同同事按表格開立帳單。管理影響：漏收、錯收及延遲開立帳單直接影響現金流。
佣金與分成難核對
收入、渠道佣金、顧問分成及轉介費沒有按一致規則計算。管理影響：內部核對時間長，合作方結算爭議增加。
租賃資產及按金不透明
資產狀態、租期、按金、維修及歸還記錄分開管理。管理影響：閒置、逾期歸還及按金結算風險難以及時發現。
應收帳款跟進不一致
逾期客戶、爭議帳單及收款承諾由各客戶經理自行跟進。管理影響：管理層缺乏完整的收款風險資料。
服務盈利僅按總額核算
收入有記錄，但直接人力、第三方費用、佣金及資產成本沒有按客戶或服務歸集。管理影響：高收入客戶未必是高貢獻客戶。
端到端業務流程
客戶、合約、收費與續約流程
以客戶及合約為主線，先確定服務範圍和收費規則，再處理服務、佣金或租賃、定期發票、收款及續約。
客戶與合約
客戶建立及審批
合約及服務範圍
費率及收費規則
服務與結算
服務／佣金／租賃
定期帳單
收款及對帳
管理與延續
應收帳齡
客戶及服務盈利
續約及調價
同一份合約可承接服務項目、計費週期、價格、佣金、租賃資產、按金、發票、收款及續約資料，避免營運與財務各自維護一份客戶清單。
關鍵控制點客戶審批及文件有效期合約版本與收費條款定期發票完整性佣金及分成規則逾期應收與續約提醒
參與：客戶服務、營運、合約管理、資產管理、財務、管理層 · 管理範圍：客戶與合約收費及定期帳單佣金與分成租賃資產與按金應收與盈利分析
核心管理能力
客戶及合約管理
集中客戶資料、審批狀態、服務範圍、合約版本、到期日及相關文件。
費率及收費規則
按客戶、服務、級別、用量或期間維護費率與計費條件。
定期帳單與收入
按月、季或年產生服務費、管理費、租金及其他持續收費。
佣金與分成
按交易、客戶、產品、渠道或合約條款計算佣金及合作方分成。
租賃資產與按金
管理資產狀態、租期、維修、歸還、按金收取與退回。
應收與信用管理
追蹤尚未發出發票、未收款、逾期帳款、爭議帳單及跟進記錄。
客戶及服務盈利
按客戶、合約、服務線或實體分析收入、直接成本、佣金及貢獻度。
多實體與管理報表
支援多公司、多部門、多幣種及管理報表，配合企業管治需要。
經營指標 · 計算方式 · 改善方向
專業及商用服務應關注哪些指標？
平均收款天數
應收帳款 ÷ 期間收入 × 期間天數
↓ 縮短
續約率
已續約合約 ÷ 到期可續約合約
↑ 提升
客戶貢獻毛利
客戶收入 − 直接人力 − 第三方費用 − 佣金／資產成本
按客戶分析
逾期合約覆核率
已完成覆核的到期或調價合約 ÷ 應覆核合約
↑ 提升
| 核心指標 | 計算公式 | 目標方向 |
|---|---|---|
| 定期帳單完整率 | 已按期開立帳單 ÷ 應開立帳單總數 | ↑ 接近完整 |
| 平均收款天數 | 應收帳款 ÷ 期間收入 × 期間天數 | ↓ 縮短 |
| 續約率 | 已續約合約 ÷ 到期可續約合約 | ↑ 提升 |
| 客戶貢獻毛利 | 客戶收入 − 直接人力 − 第三方費用 − 佣金／資產成本 | 按客戶分析 |
| 逾期合約覆核率 | 已完成覆核的到期或調價合約 ÷ 應覆核合約 | ↑ 提升 |
項目交付後經營指標提升
收費不遺漏
合約條款轉為可執行的發票排程，減少人手清單造成的漏收或延遲。
應收可跟進
尚未發出發票、未收款、逾期及爭議帳單有一致分類和責任人。
盈利有層次
由公司總收入下鑽至客戶、合約、服務線及實體的貢獻。
續約有節奏
合約到期、調價、文件更新及續約機會不再依賴個人日曆。
項目會按收入模式、合約、發票規則與現有資料建立基準，並以月結、項目毛利和應收表現跟蹤改善。
合約、收費、盈利與續約的管理重點
非項目制服務企業應先規範客戶、合約、費率及定期帳單；只有這些資料準確，應收、盈利與續約分析才可信。
↑ 每上一級，持續收入更可預計
客戶、合約與收費
管理現狀：集中客戶資料、合約版本、費率、計費週期、資產及按金。
改善重點：
客戶主數據合約管理費率及定期帳單
結果：誰應在何時支付多少，有一致記錄
應收、佣金與盈利
管理現狀：串連發票、收款、逾期、佣金、直接成本及客戶貢獻資料。
改善重點：
應收帳齡佣金結算盈利分析
結果：收入、收款與貢獻可按客戶分析
續約與管理預測
管理現狀：分析續約、流失、調價、收入趨勢及逾期風險，提前安排客戶跟進。
改善重點：
續約看板收入預測逾期風險提示
方向：持續收入及現金流更可預計
自我檢視
專業及商用服務企業的常見管理問題
如同時出現三項或以上，通常先要整理客戶、合約、收費與應收資料。
- 每月由人手清單決定哪些客戶需要開立帳單
- 合約版本、費率及到期日由不同人員分別保管
- 佣金、分成或租賃按金需要多次人手核對
- 收入僅按總額呈現，未能分析客戶或服務線貢獻
- 逾期應收、調價及續約沒有一致跟進規則
管理體檢
按目前的流程、數據與管理方式完成快速檢視，整理值得優先處理的問題。
常見問題
專業及商用服務常見問題
金融、法律及租賃企業都適用嗎？
適用。方案以ERP統一客戶、合約、收費、佣金、租賃資產、按金、應收及多實體報表，並可連接交易、案件和監管系統，形成完整的營運與財務管理架構。
與「項目型企業」有甚麼分別？
項目型企業以獨立項目的預算、交付、里程碑及驗收為主；專業及商用服務則以客戶合約、服務費、佣金、租金或定期帳單為主。企業同時存在兩種收入模式時，可以在同一方案中分開管理。
可以處理每月或每年的定期收費嗎？
可以。方案可按合約的開始日、週期、費率、調價及終止條款建立發票排程，並與發票、收款及逾期跟進連接。
租賃業務可以管理資產與按金嗎？
可以管理租賃資產、租期、使用狀態、維修、歸還及按金；若涉及高度專門的租賃會計或監管申報，會在藍圖階段確認需要的專門功能或整合。
是否支援多公司及多幣種？
可以。香港企業常見的多實體、多部門、多幣種及集團報表需要，可按實際組織與交易模式設計。
以代表性合約評估收費、應收與續約流程
請準備一份典型合約、收費表、近期發票及應收帳齡，MTC 顧問將核對收費、結算與管理報表的流程斷點。
- ✓確認收入模式與合約類型
- ✓核對定期帳單、佣金或租賃流程
- ✓列出客戶、合約、應收與盈利的必需報表